海外金融機関を利用するメリット

国内の銀行や証券はお手軽だが、海外投資をする場合は取り扱い銘柄が限られ、売買手数料は高いというデメリットがある。つまり、このデメリットを解消することに、海外の金融機関のメリットがあるのだ。

主なメリットは3つ。
・取り扱い銘柄に限定されず、多様な証券、投資商品にアクセス可能。
外国株式、ETF、ADR(GDR)、オフショアファンド、デリバティブなど。日本では金融監督庁の規制で、例えばNYSEの円通貨ベアETFに投資できない。金融監督庁の規制の趣旨は投資家保護。だったら、マザーズに上場している舎弟企業をどうにかすべきじゃないのか?!円通貨ベアETFは立派な投資であり、円安で苦しむ日本の投資家にとって有益だ。ただ、単に、FX取引に高い手数料をとる国内銀行保護のためじゃないのか!!
・日本よりも売買手数料がかなり割安に海外の投資商品にアクセスできる。
例えば、タイの現地証券会社のほうが国内証券会社よりもずっと売買手数料が安くなる。タイで売買代金の往復0.5%位、日本の証券会社だと往復10%以上なのでは?大きな差があります。一方、例えば、香港の現地証券会社から日本の株式を売買すれば売買手数料は高くなるので注意。但し、非居住者の場合は外人としてトレードしているので譲渡益課税はなくなるのが大きなメリット(これは内緒にしといてね)。
・世界に目が開ける。
目を開けたい人は開ければいいし、国内だけでいいという人は国内だけでやれば良し。多分、国民の98%は国内派でしょうね。日本は何はともあれそういう社会なんです。

一方、主なデメリットは以下
・英語がぜんぜんできない人は無理。
国際語は英語であって日本語ではないので英語ができないひとは無理でしょう。但し、最近はジャパンデスクを備えた金融機関もあることはある。タイのKTZMICO証券、ベトナムのジャパン証券など。また、大手のサイゴン証券は日本個人客を明らかに馬鹿にしているという印象を受けたのでお勧めしません。以前は日本人顧客にだけ日本語手数料を月20米ドル課していました(完全に馬鹿にしていますよねw)。これは2007~2008年にかけてのベトナムバブル時の愚かな日本人投資家の責任でもあります。
・インターネットが使えない人は無理。
いまはインターネットバンクやオンライン取引の時代です。インターネット使えない人は絶対に無理だから止めといた方が良い。
・手間がかかる。
口座開設、海外送金など。まめに計画的に物事ができるひとじゃないと無理でしょう。

また、海外旅行に行ったこともない文化的に国内オンリーの人は無理だと思います。トムヤムクンやパクチーを食べて美味しいと思えたら素質あり。

また、信用リスクについては、大手金融機関の系列ならば資産はグループ全体で保護されるようです。また、米国の銀行のペイオフは10万米ドルまでで元本と利子保護されます。また、オフショアバンクの預金は親銀行が100%保護しているので親銀行の格付けに注目すべきです。欧米やシンガポール、香港などは証券会社に顧客の預かり資産の分別管理が義務付けられています。新興国でもタイやベトナムも分別管理が義務付けられているようす。新興国の場合は証券会社に逐次確認すればよし。

NINJA300のお勧めとしては、香港とシンガポールです。また香港のHSBC銀行にインテグレーテッドアカウントを設定する場合、10000香港ドル(12.5万円程度)を預けておかないと、毎月60米ドルほど管理手数料を課金されるので注意。シナ人にとってはHSBCに口座を開設するということは一種のステータスなのですから、これ位は我慢しましょう。円ベアのETFでも数10万円ホールドしておけばいいでしょう。
日本の銀行のようにいくらでも口座設定できるが、あらゆる手段を通じて手数料をふんだくろうとするあの慇懃無礼なヤクザに甘い銀行体質にはほとほと我慢できない人には良いと思います。たったの16万円です。ロレックスのエクスプローラ(安めのモデル)ですら50万円の時代なんですから、この程度は我慢しましょう(笑)。また、預金ならば、円預金ではなくて、香港ドル預金(香港ドルはドルペッグで利子は米ドルより高いはず)にしておけば少しは運用になります。

まとめると、英語ができて、まめに自分で物事を動かせて、金融に関心があるひとで、将来は世界を舞台にしたいひとにとっては口座開設の意義があると思います。ドメドメだが外務省や財務省の「御殿女中」の「表六だま」でも(官費で留学するとか)頭だけはいいから、海外口座のメリットは理解しているので結構、開設しているやつは多いのではないかと想像します(彼らの一族は代々金持ちなんです)。されるがままで文句の一言も((日本語でさえも)言えないような人には無理です。海外では日本式の「察する」なんて曖昧な文化はありません。すべてビジネスであり、取引と割り切れる人ならOKです。
これらは「ゲームのルール」なんです。ルールさえ守っていれば何も問題はありません。勇気をだしてルールを理解する頭を鍛えれれば「国際金融の世界」のメリットを享受できるはずです。
どうしてJRが米国からわざわざシンガポールへ移住したかを考えてみれば良いのではと思います。

ということで、ちょっとメリット・デメリットをまとめてみました。以下に主な海外金融機関を挙げておきます。

(シンガポール)
フィリップ証券、フィリップフューチャーズ、DBS銀行、HSBCシンガポール等々
(香港)
HSBC香港、シティバンク香港、BOOM証券、KGI証券等々

香港セントラル

今、コーヒー豆相場は高騰しています。







この本は読んだことないので、中身はしりません。



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この記事へのコメント

- 通りすがり - 2014年11月30日 07:43:54

自分は藍澤証券で取引してるんですが、
為替手数料ぼられてます。
ベトナムなんか片道で4パー。

- NINJA300 - 2014年11月30日 08:03:08

もう少し安くしないと顧客が拡がらないと思うのですが、、、

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プロフィール: Profile

NINJA300

Author:NINJA300
ASEAN在住日本人の資産運用ブログ。NINJA250からNINJA300へ排気量アップしました(2013/11)。

最近気付いた点は、自分が永遠に"a bud looking for bloom"であり、「捨石(a stepping stone)」であるということです(2015/03/26)。

☆☆☆ムーンフェイズ/月齢☆☆☆



(キャリアほか)
日系投信会社でファンドマネジャー、アナリスト。欧米系投信会社で投資情報室長、マーケティングを経験。ファイナンス修士号(Master of Finance)、CMA(日本証券アナリスト)。タイ(バンコク、チェンマイ、パタヤ)、ベトナム(サイゴン、ハノイ)など主にASEAN地域を拠点にトレーダーとして生きる。その間、ジムロジャースなどへのインタビューやアジア株関連記事ほかを執筆する。
東京時代は故渡辺昇一、西尾幹二他を乱読。現在は馬淵睦夫、宮崎正弘他の著作が好物。物価安(円からみて)のチェンマイ時代は「頼山陽」のごとく暴れまくった(笑)。政治的には「保守」とは思うが、あくまで「トレンドフォロワー」なので「風見鶏」かもしれない。しかし、譲れない一線(a matter of principle)を保持する。「オタク」の倉山・上念一派よりは、水島総・三橋貴明の方が好き。消費増税・プライマリーバランス(PB)に反対の一方で、憲法改正・日米同盟強化を支持する。NINJA300は既得権益者とはまったく異なる立場にいます。日本が「国体」を保守し、アメリカから「真」の独立を勝ち取ることを願っております。

(Pirate Code)
"Take everything what you can, give nothing back"

「亡者の箱まで、にじり登った15人、一杯やろうぜ、Yo-Ho-Ho!他の奴らは 酒と悪魔に 飲まれたぞ、もひとつやろうぜ、Yo-Ho-Ho!」


****ベトナム株式市場をディスカバーしよう****

「ベトナム...それは旧ソ連型共産主義の最後の生き残り国家の一つだ。そこには我々のの想像を絶する文化と9635万人の多子若齢のベトナム人が住んでいる。そして驚くべきことにはベトナム人は【反シナ・親日】なのだ。このメルマガは約10年間ベトナム在住の日本人アナリストがベトナム株式市場を分析する驚異に満ちたレポートである。」

「ベトナム在住・証券アナリストがみたベトナム株・2019年1月号/第2回」
URL: https://foomii.com/00138/2019010418534751016

※データ記載には注意を払っていますが一人で書いておりますので、間違いが全くないというわけはないと思います。若し、間違いにお気づきになられた方はご一報いただければ幸甚です。また、ご承知のように、投資は全て自己責任ですので当ブログは一切責任を負いません。

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