サコムバンク(STB)とエクシムバンク(EIB)が数年後に合併で合意

サコムバンク(STB)エクシムバンク(EIB)は1月29日、合併の基本合意に至った。今後、両行は株主総会に合併計画を提出し承認を得、今後3~5年の間に合併を実施する。現在、EIBはSTB株式の9.73%を保有している。

EIBは三井住友銀行が15%出資している。合併後の規模は、政府系銀行のアグリバンク(未上場)、BIDV(ベトナム投資開発銀行、今年上場予定)、VCB(ベトナムバンク)、CTG(ベトインバンク)に次ぐものとなる。民間系では、アジアコマーシャル銀行(ACB)を抜き最大の民間銀行が誕生する。また、場合によってはEIBはSTBと同時にACBも合併する可能性もある。

ベトナムは雑金(雑金融)が多いので大手銀行は企業統治上もちゃんとしたものをみせて、中小銀行の手本となってほしい。なお、証券会社は現在100社以上あるが、ベトナム国家証券委員会は30社程度にまで証券会社数を減らす方針だ。そりゃー100社全てをチェックするよりも、30社のみ検査するほうが効率的だ。「日本の証券会社数って今、何社位だっけ?」

EIBの株はほんの20万円強分だけホールド(買値は高い)していたが、ニュース発表当日は急騰した。その後は反落(これぞ、塩漬け投資。高配当だけましか)。ベトナムの銀行セクターは不良債権で手かせ足かせ状態なのでなかなか株価は上昇しそうもない。

バブル崩壊後の1990年代日本の銀行セクターの姿が今、ベトナムにある。更に言えば、ベトナムがシナのマイクロコスモスとするならば、シナ銀行セクターの現実(または将来)の姿がここにある。但し、ベトナムの不良債権合計がおよそ1兆円と試算されるのに対して、シナの銀行セクター(地方政府の実質不良債権、地下金融含む)の不良債権は200兆円程度になると予想している。「人類史上最大の不良債権規模」だ。

共産主義的発想で経済発展が遅いベトナムだが、「ビルト&スクラップ」。経済の基幹となる大手金融機関の安定性を確保して、残りの金融機関は勝手に淘汰させるという日本方式の政策で良いのではないか。但し、ベトナムの場合は日本以上に雑菌整理が進捗しない可能性があると予想する。あの国は日本以上の村社会でウェットな社会だからだ。

考えてみれば、バブル崩壊後の日本の不良債権やシナの不良債権と違って、ベトナムの不良債権はたったの1兆円程度のレベルなのだ。グエン・タン・ズン首相一族の隠し資産だけでその1/10程度は軽くあるのではないだろうか。それは公認の事実だから、ズン首相は昨年10月の国会で経済低迷について自己批判した。そして国会議員・共産党関係者他各所でおカネをばら撒いてなんとか切り抜けたという。

会談ズン安倍201301
(第二次安倍政権発足後、2013年1月に最初の訪問先となったベトナム。右がズン首相)
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この記事へのコメント

- チェンライ - 2013年02月11日 22:40:37

そうか、やっぱりこのオッサンらが、ドラゴンの資源ファンドVRIとVEILから600億円くらいぬすんだ
オッサンらか?おかしいとおもった。カナダの会社がベトナムで開発権利を持っていた世界有数のタングステン鉱山の開発権利をドラゴンが500億円くらいで買ったのですが、これをリーマンショックのドサクサに、ベトナム政府とマサンに奪われました。マサンはこのおっさんらと手を組んでいるな。しかしマサンは有望だ。マサンは絶好調。インサイダー企業だな。
リーマン以降、銀行はあきません。ドラゴンは銀行重視ですので成績が悪いです。
ACB sacom とか持ってます。あとはvina ミルク、REE,(ここは不動産に変身していたような、本来は冷蔵庫です)後ハノイの中心部の不動産です。
去年終わりごろからドラゴンも回復してきました。過去の経験では後4年で2倍くらいになりかんじです。ヴェトナムが伸び率予想一番との情報はうれしかったですね。有難う。励みになります。円安といい、金価格上昇といい、ベトナム好調といい、やっと我慢のし甲斐が報われてきました。運が向いてきました。

- NINJA300 - 2013年02月11日 23:43:16

新興国は銀行投資が基本ですが、ファンドがプロですから、それをやりすぎるのはどうかと。REEは冷蔵庫ではなくて、空調とかのM&Eです。冷蔵庫はHPGが製造しています。但し、REEもHPGも心臓部のコンプレッサーはシナ製です。MSNは優良銀行のテクコムバンクやシナが喉から手がでるほど欲しがっている鉱山や食品関係に投資していて、どうみても優良株なのですが、IRが悪いと言われます。シンガポール上場はどうなったのか?!
おめでとうございます。株はこれ以上下がらないところまで売られると反発するものだなあとベトナム株にはつくづく思い知らされました。

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Author:NINJA300
ASEAN在住日本人の資産運用ブログ。NINJA250からNINJA300へ排気量アップしました(2013/11)。

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(キャリアほか)
日系投信会社でファンドマネジャー、アナリスト。欧米系投信会社で投資情報室長、マーケティングを経験。ファイナンス修士号(Master of Finance)、CMA(日本証券アナリスト)。タイ(バンコク、チェンマイ、パタヤ)、ベトナム(サイゴン、ハノイ)など主にASEAN地域を拠点にトレーダーとして生きる。その間、ジムロジャースなどへのインタビューやアジア株関連記事ほかを執筆する。
東京時代は故渡辺昇一、西尾幹二他を乱読。現在は馬淵睦夫、宮崎正弘他の著作が好物。物価安(円からみて)のチェンマイ時代は「頼山陽」のごとく暴れまくった(笑)。政治的には「保守」とは思うが、あくまで「トレンドフォロワー」なので「風見鶏」かもしれない。しかし、譲れない一線(a matter of principle)を保持する。倉山・上念一派よりは水島総・三橋貴明の方が好き。消費増税・プライマリーバランス(PB)に反対の一方で、憲法改正・日米同盟強化を支持する。NINJA300は既得権益者とはまったく異なる立場にいます。日本が「国体」を保守し、アメリカから「真」の独立を勝ち取ることを願っております。

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